كيف تقرأ التدفق النقدي لمشروعك الصغير

كثير من أصحاب المشاريع يفاجَأون بأن مشروعهم رابح على الورق بينما الحساب البنكي فارغ. السبب في الغالب ليس ضعف المبيعات، بل الفجوة بين وقت تسجيل الإيراد ووقت وصول النقد فعلاً.

ابدأ من الحركة النقدية لا من الأرباح

قائمة الدخل تخبرك بالربح، لكنها لا تخبرك متى يدخل المال. ابدأ بكشف الحساب البنكي لآخر ثلاثة أشهر، وصنّف كل حركة إلى تشغيلية أو استثمارية أو تمويلية.

ثلاثة أرقام تراقبها شهرياً

• دورة التحصيل: كم يوماً يمر بين البيع وبين وصول المال.
• المصاريف الثابتة: ما تدفعه حتى لو لم تبع شيئاً هذا الشهر.
• رصيد الأمان: عدد الأشهر التي يغطيها رصيدك الحالي دون أي إيراد جديد.

إذا كانت دورة التحصيل أطول من دورة السداد لمورديك، فأنت تموّل عملاءك من جيبك. هذه أول نقطة تستحق التدخل.